ゼロから学ぶトレードの基本中の基本

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「FX」とは? 初心者向け


FXとは何か?カメちゃんと学ぶトレード入門講座

このページは「FXとは?」という答えについて、はじめてFXについて調べている初心者でも分かりやすく説明しています。

FXはひとことで言うと、外国(外貨)のお金を安いときに買って高い時に売り、その価格の差だけ儲ける投資のこと。

どういう仕組みなのか? なぜ儲かるのか? 初心者でも分かるように「カメちゃんとトミーくん」の二人が説明してくれます。

カメちゃんとトミー

カメちゃん:投資初心者。FXに興味を持つミドリガメ
トミーくん:副業のFXで稼いでいるサラリーマン兼投資家

それではどうぞ!



FXのとは? 何の略?


カメ

「トミーく〜ん、トミーく〜ん」

トミー
「なんだい?」

カメ
「日経ダイヤモンドでトミーくんのインタビュー記事読みました。出勤前8:00〜8:30だけの30分間のFXで儲けているんだ?」

トミー
「そうそう。なにカメちゃん、また懲りずにFXに興味持ったの? で、今日は何が聞きたいのさ」

カメ
「うん、FXについて聞きたくて。そもそもFXってどういう意味ですか? なんかの略ですか?」

トミー
「相変わらず自分で調べないなぁ、カメちゃんは。まあ・・・カメちゃんだからなぁ・・・。なるべく簡単に教えるから一回で理解してくれよ」

カメ
「さすがですトミーくん。助かります」

トミー
「FXはForeign EXchangeの略で、意味は外国為替証拠金取引。漢字にするとちょっとややこしく聞こえるけど、要は外国のお金を安く買って高く売って儲ける投資のことだよ」

カメ
「学びになるなぁ〜。FXってサラリーマンの就業規則で禁止する副業に該当しないんでしょう? だから株式投資よりも注目されているんですね!」

トミー
「(株式投資も禁止じゃないけど)まあ・・・FXは株と違って24時間いつでもできるからね。だから僕だって会社に行く前の30分間でFXでトレードできるんだよ」

カメ
「素晴らしいですね〜」


「外国為替証拠金取引」入門講座。株より人気?


カメ

「ありがとうございます。FXについて分かってきました。勉強になるな〜」

トミー
「FXって意味しか説明してないでしょう?」

カメ
「はいそうですね。ルールが良くわからないので、早速FXのルールも教えていただけますか?」

トミー
(相変わらず図々しい聞き方だな・・・)
「じゃあ簡単に、FXのルールがどんなものかについて紹介するよ」

カメ
「ノートに全力でメモしますトミー先生。聞いているだけでは記憶は定着しませんから」

トミー
「さっき言ったようにFXは安く買って高く売って儲けるのが基本。1万円で購入したワインを3万円で売れば2万円の儲けになるよね。それと一緒だよ」

「実際にFXをやるときで言うと・・・例えば、カメちゃんがボーナスでもらった20万円でアメリカのドルを買うとしよう。1ドル=100円のとき20万円分のドル、つまり2,000ドルを買ったときを考えてみようか」

「カメちゃんが2000ドルを20万円で買った後、1ドルの値段が100円⇒120円に上がったとする。すると2000ドルはいくらで売れるかな?」

カメ
「1ドルは120円になっていて・・・120円の1ドルを2000個(2000ドル)持っているから・・・120円×2000で・・・22万円ですね」

トミー
「惜しい! 24万円だね」(・・・掛け算ができないのか・・・)

「利益だけ計算するなら、動いたお金の20円×2000(ドル)で4万円(24万円−20万円)ってすぐ分かるよね。逆に1ドルの値段が100円から90円に10円下がっちゃった場合、買った値段より安くなっているから損になるんだ。このときも下がった10円×2000(ドル)で2万円の損失が発生するってこと」

「わかるかい?」

カメ
「学びになります」

トミー
(・・・本当にちゃんと聞いているのかな・・・)

他には、取引した通貨ペアの金利に差があるときに、その利息分もしっかりくれるよ。これをFXでスワップポイントというんだけど、例えば・・・ニュージーランドドル(NZD)と日本円の通貨ペアの金利差でつくスワップポイントについて考えてみようか。

1年間で、2.02%の金利が発生するNZDと、1年間の金利が0.02%の日本円を交換するケースだね。この場合、日本円でNZDを買った場合はNZDの2.02%の金利と日本円の0.02%の金利の差である2%の金利が利益=スワップポイントになるんだよ。

逆にNZDに対して日本円の(空)売りを行った場合、マイナスのスワップポイントがつくから気をつけてね。取引している間金利差で損していくことになるんだ。

カメ
「とにかくFXをしてると、通貨ペアによってはスワップポイントがもらえたり取られたりする場合があるってことですね!」

トミー
「複雑なことが苦手なカメちゃんらしい答えだな・・・(笑)」

詰め込み式のカメちゃんのために、ここまでの内容で最低限押さえたいポイントをまとめるね。

  1. 為替レートの変動で利益や損失(為替差損益)が発生する
  2. 他に金利差による損益(スワップポイント)がある

これさえ押さえておけば、とりあえずFXの基本中の基本については心配ないよ。まあ、外貨預金に似てるよね。ついでに外貨預金と何が違うかも見てみようか。

外貨預金より手数料が安い為替トレード


カメ

「確かにFXって外貨預金と似ているような気がします。ということは、外貨預金と同じということですよね?」

トミー
(ほんと人の話きかないなぁ〜・・・)

「そうだね〜、外貨預金と似ているけど正確には別物なんだ」

カメ
「は? ではFXと外貨預金の何が違うのか教えてください」

トミー
(・・・? 今「は?」って言われたな・・・汗)

とにかく、外貨預金とFXの違いの主なポイントをまとめてみたのでちょっと見てみて。

比較項目 外貨預金 FX
満期 ある 無し
取引の時間帯 9時〜15時 24時間
手数料 1通貨約1円 1通貨0.1円
レバレッジ なし 使える

一番最後のレバレッジはあとで紹介するよ、先に満期の有無・取引できる時間帯・手数料の違いについて話すよ。

満期の有無。外貨預金との違い1


銀行が提供する外貨預金には、満期という解約制限があるものが多いんだ。例えば満期が1年の外貨預金の場合、1年以内に解約をすると返金額が少し減るんだよね。外貨預金特有の満期制度はFXにはないから、日本円に換金したい時はいつでも換金が認められているんだ。

取引時間帯について。外貨預金との違い2


それに、外貨預金は銀行が提供している預金の一種。だから銀行が営業している時間帯しか取引できないんだ。銀行の窓口は9時〜15時までしか開いていないから、FXと比べると少し不便だね。FXなら基本的に24時間いつでも取引できるし。取引環境の快適さで言えば圧倒的に外貨預金よりFXの方が優れていると言えるよ。

手数料について。外貨預金との違い3


手数料に関しても、外貨預金は100円を1ドルに替えて預ける際に1円、1ドルから100円に替える際にも1円、往復で合計2円もかかるんだよ。つまり手数料は替えるお金の大体2%くらいになるね。その一方でFXの場合、利用する通貨にもよるけど日本円を外貨にする際も外貨を日本円にする際も手数料は1ドルにつき0.1円を割り込むんだ。0.1%程度ということになる。

だから、現物つまり実際にドルが必要で使うのでないなら、外貨預金でわざわざドルを保管せずともFXで投資した方がお得だよね。FXなら手数料が低いから、こまめに日本円に替えて利確できるし。

カメ
「なるほどなるほど。要はお得なものということですね。僕はお得なものが好きです」

トミー
「カメちゃんが外貨預金をしているかわからないけど、外貨預金をしていたり今後する予定がある場合、どうせやるならFXやった方がいいと思うよ」

最大の魅力はレバレッジが使った投資


カメ

「FXと外貨預金の違いはなんとなくわかりました。ちなみに・・・あとで紹介するって言っていたレバレッジって?」

トミー
「ああ、レバレッジね。レバレッジはFX特有のシステムでFXの醍醐味とも言えるんだ。というか、FXという名前の中にレバレッジという意味が既に含まれていてるんだ」

カメ
「・・・というと?」

トミー
「レバレッジがあるからFX、レバレッジがないならFXじゃないってこと」

カメ
「へ〜もっと詳しく教えてよ! レバレッジってテコって意味だって聞いたよ」

トミー
「そうだね、合ってるよ」

「レバレッジというのは、小さな力で大きな力を出すてこ(=レバー)の意味。シーソーとかがそうだよ、反対側の席に体重を掛けただけで人間が一人持ち上がっちゃうでしょ」

「シーソーなんかは、真ん中よりに座るほど軽くなったりするよね」

カメ
「真ん中に座るほど軽くなるんですか?」

トミー
「・・・カメちゃん小学生の理科でてこの原理習ったよね?」

カメ
「受験として詰め込む以外、不要なものは排除してしまうんですよ」

トミー
「な・・・なるほど」

(実践や応用を教えたとしても詰め込むだけなんだろうな・・・)

「とにかく、FXのレバレッジって奥が深いから今回はさわりだけ紹介するね」

カメ
「さわりだけでなく、できれば全部教えていただけますか?」

トミー
「うん、奥が深いから今回はさわりだけ紹介するね」

小さな力で大きな重りをてこ(レバー)を使って動かすように、FXでもレバレッジを掛けることができる。FXでレバレッジを掛けると、FX口座に預けた元手資金の数倍〜数百倍の大きさの資金のトレードが可能になるんだ。

例えばカメちゃんが、10万円の元手と20倍のレバレッジを使ってFXでトレードするとしよう。この場合、10万円の元手に20倍のレバレッジというレバー(てこ)をかけることになるから10万円を担保に200万円の外貨を買えるんだ。

レバレッジを使わなかった場合、10万円の元手だと1ドル100円だとしたらおよそ1000ドルしか買えないよね? 20倍のレバレッジを使えば、10万円の20倍つまり200万円分のドルである2万ドルを買える。

つまりね、レバレッジをつかえばカメちゃんが持ってるお金より大きな外貨を買ってトレードすることができるようになるってこと。為替の変動幅で利益を儲けようとするFXだからできるんだ。持っている元手より大きなお金で外貨を買って、売ったときの利益が出たら元手が増える。損失が出たらその分だけ元手が減るってこと。

今あるお金以上のトレードを可能にするのがレバレッジの役割と言えるね。凄くシンプルにまとめたけど、レバレッジがどんなものかわかってくれたかい?

カメ
「うん、わかったよ! まあ、なんとなくですけどね」

てこの原理の効果の検証


カメ
「レバレッジは多少わかったんですが、1つ疑問だけ疑問があるのでよろしいでしょうか?」

トミー
「何でも聞いてよ」

カメ
「レバレッジを使って、規模の大きなトレードをするとどんな結果がでるの?」

トミー
「どんな結果・・・っていうのはわからないけど、当然レバレッジで取引する額を大きくしているわけだから、FXで出る損益の規模も大きくなるよね」

カメちゃんのために「FXでレバレッジを使わないケース」と「FXで20倍のレバレッジを使うケース」を比べてみようか。このとき1ドル=100円として、10万円の元手で米ドルを買うとすると・・・

レバレッジ なし 20倍
元手(円) 10万円 10万円
取引できるドル 1000ドル 2万ドル

こうなるよね。そうしてドルを買ったあとに、1ドルのレートが10円上がって1ドル=100円になったとしよう。このとき、レバレッジなしとレバレッジ20倍とでどうなるかわかるかい?

レバレッジを使わない場合は、1ドル=110円になっているので1000ドルは11万円。買った値段は10万円だから1万円増えているよね。

対する20倍のレバレッジの場合、1ドル=110円のときの2万ドルは220万円。元手は10万円だけど買った時の値段は200万円だから、利益は20万円になる。レバレッジなしのときの利益1万円と比べて、20万円だから利益が20倍になっているよね。

このようにFXでレバレッジを20倍にすると、利益も20倍になるんだ。

注意点としては、損失が出た時も損失がレバレッジと同じ倍率で大きくなってしまうということ。詰め込み型のカメちゃんにまとめてあげると、単純にレバレッジを掛けて取引すると、取引結果の損益が同じ倍率で大きくなると覚えればいいよ。

レバレッジの注意点と損失リスク「デメリット?」


カメ

「レバレッジを使えば利益も増えるのはわかったけど、失敗して損失が出た時はどうなるんですか?」

トミー
「カメちゃん・・・。損失が出た時も同じように損失が大きくなるって言ったじゃない」

カメ
「僕それ聞きました? 多分そのことについてはまだ聞いてないと思うんですけど」

トミー
「・・・わかったよ、ごめんね。じゃあレバレッジを使って損失が出た時を考えてみよう」

さっきと同じように、10万円の元手でレバレッジをかけないケースとレバレッジと20倍のケースで、1ドル=100円で米ドルを買った時を考えようか。

レバレッジ なし 20倍
元手 10万円 10万円
取引できるドル 1000ドル 2万ドル

ここまでは一緒だね。さっきは1ドルの値段が110円まであがったときを考えたけど、今度は1ドルの値段が95円に下がったとしよう。この時発生する損失額について2つのケースで比較するよ。

先に、FXでレバレッジなしの場合、1000ドル持っているから、1ドル=95円になると1000ドルは9万5000円でになるね。取引額は10万円だから5000円の損失が出てるね。

一方、FXで20倍のレバレッジを使う場合、2万ドル持っているわけだから、1ドル=95円に落ちたことを考えると、2万ドルは190万円になるよね。この場合も最初に取引したお金は200万円だったから、発生した差損は10万円。

レバレッジなしの5000円に比べてレバレッジ20倍の損失は10万円、こっちでも損失が20倍になっているのがわかるかな?

カメ
「10万円の損?! 今回FXの推定の元手は10万円だから・・・手元のお金は無くなってしまうじゃないですか」

トミー
「そうだよ。いつもカメちゃんは都合のいいことばかりしか考えないからなぁ・・・」

カメ
「それならもっと値が動いて元手以上の損失が出ることもあるんですか? FX口座に預けた金額以上の・・・」

ロスカットについて


トミー
「あるよ。でも、その前に損失が大きくなってトレードする元手がなくなりそうになったら、FX業者が強制的にポジションを決済してカメちゃんのお金を守ってくれるさ」

カメ
「そうなんですね! 安心した〜」

トミー
「これロスカットって言うんだ。トレーダーの資金は守ってくれるけど、ロスカットされたら再度口座に証拠金を預けない限りFXはできなくなる。聞いたことはあるんじゃない?」

カメ
「はじめて聞きました。そんなことよりレバレッジもメリットばかりじゃないということがショックだな〜」

トミー

「・・・。・・・。FXで利益が大きくなるのはメリット、FXで損失も大きくなるのがデメリット、というよりも・・・利益も損失も大きくなるもの。これこそFXのレバレッジそのものなんだ」

「FXでレバレッジを使うなら、損失リスクも考慮した上で利用レートは慎重に選ぶ必要があるね」

株式投資よりも元手が安い「初心者向けの理由」


カメ

「ありがとうございますトミーくん。なんとなくFXがわかったと思います」

トミー
「ほんとかなぁ・・・。で、いつからFXをはじめるの?」

カメ
「いえ、まだFXをやるか決めていませんので」

トミー
「・・・」

カメ
「というより実は、FXと同じくらい株式投資にも興味がありまして」

トミー
「株かぁ。僕も昔やっていたけど、色々と考えてFXだけにしたんだった」

カメ
「差支えなければ、トミーくんが株式投資を辞めてFXに一本化した理由を教えてもらえます?」

トミー
「・・・もちろんだよ、カメちゃん。実はね、株式投資よりも初期投資額の面でも取引できる時間帯の面でも、FXは都合がいいんだ」

カメちゃんは株とFXのどっちもやったことがないと思うから、株式投資とFXの初期投資額と取引時間の違いをまとめてみたよ。

比較 FX
取引時間 9〜15時 24時間
元手の目安 50万円 10万以下

株式投資とFXを比較する際の1つ目のポイントは取引時間なんだ。カメちゃんは専業のトレーダーになるのではなく、副業として仕事の合間に投資としてFXをやるんだよね?

もしそうなら、9時〜15時(11:30〜12:30までは昼休み)しか市場が開かれない株式投資は厳しいと思うよ。カメちゃんなら仕事中暇かも知れないけど、目の前の仕事と並行しながらトレードするのは難しいと思うよ。僕はどうにか※指値注文で取引してたけど、ちょいキツかった。

※指値注文:もし株価などが指定の値段になったら、自動で売り買いの注文をしてくれるもの

さっき話したと思うけど、FXは株と違って24時間いつでもマーケットが開いているんだよ。仕事が終わった後でも通勤時間中でも、FXならトレードできる。その気になれば10分でもできなくはないね。だから僕は朝早く起きて、コーヒーを飲みながらFXでトレードできるんだ。株もFXもどっちもやったけど、副業でやるならさすがにFXのが良いね。

ついでに、FXなら初期費用が少なく済むよ。

株なんてどの銘柄を選ぶかが大事だけど、元手が10万円になってやっと選べる銘柄が1000種類以上になる。でもリスクを考えるといくつか買わなきゃいけないから、50万円は少なくとも欲しいところなんだ。

それがFXの場合、10万円以下、そうだねきっちり気を引き締めてやるなら5万円の元手でもいけるな。もちろん20万円〜30万円の元手資金から始めるのが好ましいけど、5万円でもいけなくはないね。FXなら10万円以下でも十分と言える。

僕なんかは初期費用のことより、とにかく時間の問題でFX一択になってしまったわけだけど。

まずする事とは?「FX」


トミー

「おお、そろそろお昼休憩も終わりか。今日はこれくらいでいい?」

カメ
「お時間を取っていただきありがとうございます。トミーくんのおかげでFXを理解できたよ」

トミー
「それは良かった。で、FXはやることにしたの? いずれにしてもFXの勉強はした方がいいかもね」

カメ
「そのつもりです。もう一つ伺いたいんですが、FXの基礎から学べるおすすめの本などあったら共有していただけないでしょうか?」

トミー
「FXの本か。個人的には完全にオリバー・ペレズのデイトレードって本をおすすめしたいけど、カメちゃんだからなぁ・・・」

読みやすいように、超が付くFXの入門書や漫画も一緒にすすめとくよ。

  • 超ド素人が極めるFX
  • デイトレード
  • マンガでまるとわかる!FXの教科書

特に3冊目の「マンガでまるとわかる!FXの教科書」なんて、ほとんどのページがマンガ。読みやすいからカメちゃんにおすすめするならコレだな。

マンガだから自分で頭使うよりも絵で説明してくれてるのがいいよね。通勤や休憩のときにスラスラ読めるから、目を通してみるといいんじゃない?

カメ
「ありがとう、トミーくん。僕そろそろ戻らなければいけないので、もう行っていいですか?」

トミー
「・・・。・・・。またなんかあったら声かけてね」


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